Organize contas, cartões e gastos antes de avançar para investimentos e patrimônio. A OakYield reúne tudo em um painel e seus copilotos explicam cada número em português, sem conflito de interesse.
A OakYield não custodia recursos e não executa ordens. Seus investimentos permanecem na sua corretora.
A plataforma organiza e analisa. Nenhuma alteração de carteira acontece sem a sua confirmação explícita.
Acesso autenticado por verificação em duas etapas e tráfego criptografado de ponta a ponta.
Você autoriza uma vez no seu banco e a OakYield passa a ler sozinha. Sem planilha, sem exportar arquivo todo mês, sem lançar transação a transação.
Saldo, extrato categorizado, fatura atual do cartão e as parcelas que ainda vão pesar nos próximos meses.
Posições nas suas corretoras e bancos, atualizadas com a cotação de mercado e somadas ao resto do seu patrimônio.
Uma autorização e o painel se mantém. O consentimento do Open Finance dura até 12 meses, e a OakYield avisa antes de vencer.
A OakYield lê, e nunca movimenta. Não transfere, não compra e não vende. Você revoga o acesso quando quiser, aqui ou no seu banco.
O Premium inclui 3 instituições Pessoa Física ou Pessoa Jurídica conectadas. Precisa de mais? Cada conta extra custa R$ 5,00 por mês, e você adiciona ou remove pelo próprio portal, sem falar com ninguém.
Comece pelo fluxo de caixa, entenda seus compromissos e acompanhe a evolução do patrimônio quando estiver pronto para investir.
As saídas caíram principalmente em serviços recorrentes. Sua próxima fatura permanece dentro da média.
Entenda o diagnóstico →Patrimônio total, valor investido e resultado não realizado em reais e em percentual, atualizados com a cotação de mercado
Gráfico da trajetória do seu patrimônio no tempo, construído a partir do histórico de transações e de fotos diárias da carteira
Quanto você tem em renda fixa, ações, FIIs e exterior, e o quanto isso se afasta do que faz sentido para o seu perfil de investidor
Dividendos, JCP e rendimentos recebidos por mês, próximas datas-com e de pagamento, e yield sobre o seu preço médio
Valuation por Graham e Bazin, P/L, P/VP, DY, ROE e dívida líquida sobre EBITDA para ações, FIIs e ETFs da B3
Ibovespa, dólar, Selic, CDI e IPCA sempre atualizados, com a rentabilidade da sua carteira comparada a eles
Ações e FIIs ordenados por score fundamentalista toda semana, com indicadores atualizados e o sentimento das principais notícias do período
Concentração excessiva, capital ocioso acima do perfil, vencimento de título se aproximando e queda de fundamento em ativo que você tem
Suba o extrato de negociação da B3 e confira o que será gravado antes de confirmar: nada entra na carteira sem a sua revisão
Dois especialistas educacionais: saúde financeira para contas e gastos; investimentos para carteira e patrimônio, na web e no WhatsApp
Diagnóstico de onde você está hoje, metas de construção de patrimônio com prazo e valor, e o acompanhamento de quanto falta para cada uma
Contas, cartões e investimentos de mais de 200 bancos e corretoras, atualizados sozinhos, sem digitação e sem exportar arquivo
Quatro passos para conectar seus dados, entender o presente e acompanhar a construção do patrimônio com clareza.
Acesso autenticado por verificação em duas etapas: você informa o telefone e recebe um código de verificação no WhatsApp. Leva menos de um minuto.
Autorize instituições Pessoa Física ou Pessoa Jurídica e reúna contas, cartões, transações e investimentos em uma conexão segura e somente leitura.
Entenda saldos, gastos, faturas e fluxo de caixa primeiro. Depois acompanhe carteira, evolução patrimonial, alocação e proventos no mesmo painel.
Use o Oak Saúde Financeira para contas e gastos ou o Oak Investimentos para carteira e mercado. Cada resposta respeita o contexto certo e usa os seus números.
Dá para começar sem conectar nada, importando o extrato da B3. Se quiser a visão completa, o Open Finance conecta suas contas com autorização revogável a qualquer momento, e nunca pede a senha da sua corretora.
Cada compra e venda fica registrada, então preço médio e evolução patrimonial são auditáveis, não um saldo solto que ninguém sabe de onde veio.
O que você registra pelo WhatsApp aparece na plataforma, e vice-versa. É a mesma carteira e o mesmo histórico de conversa.
Comece com o Oak Saúde Financeira para organizar entradas, gastos e compromissos. Depois, use o Oak Investimentos para entender sua carteira.
Entende suas contas conectadas para explicar entradas, gastos, faturas, dívidas, recorrências e a evolução do fluxo de caixa.
Explica carteira, diversificação, ativos, proventos e contexto de mercado sem recomendar compra ou venda.
Demonstração animada • valores fictícios e anonimizados
O Oak também vive no seu WhatsApp. É a mesma carteira e o mesmo histórico da plataforma: o que você registra num canal aparece no outro. Use o que for mais prático no momento.
Conversar no WhatsAppQuando sugere um ajuste de alocação, o Oak mostra o efeito estimado primeiro. Nada é alterado sem a sua confirmação.
O Oak não diz "compre" nem "venda", não projeta ganho garantido e não faz recomendação personalizada formal.
As análises servem para embasar o seu estudo e a sua decisão. A responsabilidade pela escolha continua sendo sua.
Comece grátis com painel e carteira completos. O Premium abre o Open Finance e a Gestão Patrimonial, e você cancela quando quiser.
Perfeito para quem quer começar a explorar a plataforma.
Para quem quer o quadro completo: instituições PF e PJ conectadas, diagnóstico financeiro e patrimonial e os dois copilotos sem limite.
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Ideal para escritórios de investimentos e empresas.
Sem fidelidade e sem multa. A assinatura é mensal e você gerencia pelo próprio portal.
Nossa receita vem só da assinatura. Não recebemos nada de corretora nem de emissor.
Painel, carteira e importação de extrato sem custo, sem prazo para expirar.
O que a plataforma faz, o que ela não faz, e como seus dados e seu dinheiro são tratados.
A OakYield é uma plataforma de gestão financeira e patrimonial. Você organiza contas, cartões, gastos e fluxo de caixa e, na mesma experiência, acompanha investimentos, evolução do patrimônio e proventos. Os copilotos Oak ajudam a entender cada número em linguagem simples.
Mais de 200 bancos, corretoras, cartões e carteiras digitais, do banco onde cai o salário à corretora onde estão os seus investimentos. A conexão é feita pelo Open Finance regulado pelo Banco Central: você autoriza dentro do ambiente da própria instituição, e a OakYield nunca vê a sua senha.
Não. O acesso é somente leitura. A OakYield lê saldo, extrato, fatura e posições, e não transfere, não compra e não vende. O consentimento dura no máximo 12 meses, avisamos antes de vencer, e você revoga quando quiser, pelo portal ou pelo aplicativo do seu banco.
Pode. O Premium inclui 3 instituições Pessoa Física ou Pessoa Jurídica conectadas e cada conta extra custa R$ 5,00 por mês, sem limite de quantas. Você adiciona e remove pelo próprio portal, na tela de Open Finance, e a cobrança é proporcional aos dias que faltam no ciclo.
Não. A OakYield não recomenda a compra, venda ou manutenção de qualquer ativo financeiro. Todas as análises, indicadores e insights possuem caráter exclusivamente informativo e educacional, servindo para embasar as suas próprias decisões.
Não. A OakYield não realiza consultoria, assessoria financeira nem gestão de recursos de terceiros. A plataforma organiza e analisa dados do seu patrimônio; a decisão é sempre sua.
Não. A OakYield nunca custodia recursos e não executa ordens de compra ou venda. Seus investimentos permanecem na sua corretora; a plataforma apenas lê e organiza as informações da carteira que você cadastra ou importa.
De três formas: importando o extrato de negociação da B3, lançando as posições manualmente no painel, ou conversando com o Oak (por exemplo, informando que possui 100 ações de determinado ativo). Também dá para conectar suas contas e cartões pelo Open Finance, em mais de 200 bancos e corretoras, que traz saldo, extrato e investimentos sem digitação.
Ações brasileiras (ordinárias, preferenciais e units), Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), ETFs e BDRs negociados na B3, além de renda fixa como CDB, LCI, LCA e títulos do Tesouro Direto, com acompanhamento de CDI, Selic e IPCA.
Não. A OakYield não vende produtos financeiros e não recebe comissão por nenhum ativo. A receita vem exclusivamente da assinatura, o que remove o conflito de interesse entre o que a plataforma mostra e o que você decide fazer.
Sim. O Oak continua disponível no WhatsApp e compartilha o mesmo histórico e a mesma carteira da plataforma web. O que você registra num canal aparece no outro.
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